断卡、断源、断流……都在断什么?| 反诈专+

前两天，广东省法院、检察院、公安厅联合发布通告，敦促滞留境外从事电信诈骗人员60天内回国自首。

通告截图

除直接从事电信网络诈骗违法犯罪活动外，为他人实施违法犯罪活动出借、出租、出售银行卡、手机卡、微信、QQ等通讯工具、第三方支付工具，偷越国（边）境或组织、运送违法犯罪嫌疑人偷越国（边）境，实施帮助信息网络犯罪活动、非法利用信息网络等非法活动或以其他方式帮助电信网络诈骗等行为，均被列入了通告所指的违法犯罪活动中。

这表明除了直接打击电信网络诈骗外，司法机关还针对上下游的黑灰产业链开展全链条打击。

如果日常关注反诈新闻，你经常能看到这些字眼:断卡、断源、断流……

断源，断的是什么源？断卡，又断的什么卡？

今天反诈专+就给你讲一讲这几项行动，以及各种“断”字行动所打击的黑灰产业链。

电信诈骗背后的黑灰产业链：

你以为电信诈骗只是一个犯罪分子，在家拨打一两通电话就能完成的嘛？

实际上，电信诈骗也是一门复杂的技术，如何提高诈骗的成功率，如何在诈骗成功后迅速转移资金，如何躲避公安机关的打击……

如果在早期，电诈分子还能一手包办所有流程，那么随着电信诈骗产业的发展，便会固定专人负责其中的某个环节，到如今，已经形成了一条规模庞大、分工明确的黑灰产业链，在这条产业链上:

有人专门搜集各类个人信息，提供给电诈分子，便于精准诈骗。

有人搜集各类电话卡、银行卡，提供通讯工具、支付工具，帮助电诈分子实施诈骗。

有人提供各类通信设备，帮助电诈分子批量、大规模拨打电话、发送诈骗短信。

有人组织偷渡，帮助电诈分子跨越边境，进入境外窝点从事电信诈骗。

……

查获作案物品

他们彼此之间分工明确，因为有的环节并不会直接涉及犯罪，却又实实在在地为犯罪分子提供便利，因此才将这条产业链称之为黑灰产业链。

他们犹如一片恶臭的池塘，为电诈分子提供着源源不断的养分，也在不断滋生、培养着新的电诈团伙。

如果只打击电信诈骗团队，只是打掉了这条产业链的一个环节，很快就会有新人站出来填补这个空缺，只有开展全链条打击，将整个产业链连根挖起，才能达到治本的效果，从源头上减少电诈犯罪的产生。

通信行业已建立完善“二次实人认证”机制

2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月10日起，在全国范围内开展 “断卡”行动。这是“断”字行动第一次出现在公众视野中，进入2021年，各地公安又逐步开展了断源、断流行动。

这些行动虽然打击对象有所不同，但共同点都是在打击电信诈骗产业链上的某个重要环节。

断卡行动中抓获的犯罪分子

其中“断卡”行动断的是手机卡和银行卡，手机卡既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。银行卡则既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

任何一宗电信网络诈骗犯罪都离不开电话卡与银行卡。只要每张卡都是实名实人，通信和转账信息就可追溯，公安机关就能及时确定嫌疑人，并为事主追回损失。然而，犯罪分子为了逃避打击，一般采取购买他人电话卡和银行卡的方式，这也滋生了买卖、租售银行卡和电话卡的黑灰产业。

断卡行动便是针对这一环节开展。据工信部在信息通信行业防范治理电信网络诈骗工作电视电话会议暨“断卡行动2.0”启动会介绍，2020年以来，信息通信行业充分发挥技术手段作用，持续加大电话卡治理力度，累计拦截涉诈电话7.3亿次、短信15.5亿条，处置涉诈号码1865万余个，为公安机关提供线索近100万条，协助劝阻受害用户293万人。

目前，通信行业已普遍建立完善了“二次实人认证”机制，针对可疑用户，要求其在24小时之内再次进行实人认证。

可你想，本就是买来别人的电话卡，怎么可能进行实人认证？因此电诈分子手里的电话卡如今是越来越少，电诈行为也从源头上得到了遏制。