2020年10月10日，国务院部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动。根据公安部和公安厅的相关部署，来宾市公安机关立即抽调精干警力组建工作专班，迅速梳理排查出一批“两卡”线索，决定在全市范围内开展一次打击买卖电话卡、银行卡的统一收网行动。

此次“断卡”行动，来宾市公安局以打击整治非法开办、贩卖电话卡、银行卡违法犯罪作为主攻方向，全方位聚焦“两卡”违法犯罪线索，深度研判“两卡”违法犯罪团伙，严厉打击“两卡”违法犯罪活动，持续组织开展集群规模打击行动。

据统计， 截止2021年2月9日，公安机关在全市共抓获非法开办、贩卖“两卡”人员410人，采取刑事强制措施331人，教育训诫79人，扣押涉案电话卡、银行卡共200余张，缴获作案手机、作案电脑、U盾等涉案物资一批。

此次行动有效遏制了电信网络诈骗犯罪高发态势，维护人民群众财产安全和全市社会治安大局稳定。

典型案例（一）

2020年10月20日，象州县公安局根据市局推送的“两卡”线索分析研判，发现象州县内一伙以黄某才为首，利用名下银行卡和支付宝帮助诈骗犯罪团伙转账洗钱的“带队团伙”，该团伙三人分工明确，利益分成清楚，涉案金额巨大。象州警方成立专案组开展侦查。经周密布控，10月20日上午，专案组在象州镇将犯罪嫌疑人李某（男，27岁，象州县象州镇人）抓获；黄某才（男，25岁，来宾市兴宾区人，居住在象州县象州镇）在强大的政策攻势下，迫于法律的压力，于当日中午到公安机关投案。专案组又顺腾摸瓜，于当日下午在县城一家酒吧附近将另一名犯罪嫌疑人覃某忠（男，30岁，象州县妙皇乡人）抓获归案。

经审讯，黄某才、李某、覃某忠三人如实供述：自2019年8月16日至2019年10月19日期间，其提供自己名下银行卡为诈骗犯罪活动提供转账便利，转账结算非法资金多达58万元，三人每人各非法获利约1万元。目前，黄某才等三名犯罪嫌疑人已被公安机关依法刑事拘留。

典型案例（二）

2020年12月11日，武宣县公安局在开展公安部推送的“断卡”行动核查过程中，发现禄新镇覃某星名下的银行卡账户资金流水异常，涉嫌帮助他人实施网络诈骗，涉案金额高达50万元。武宣县公安局于当日中午在武宣县某酒店抓获犯罪嫌疑人覃某星。覃某星向公安机关如实供述了自己伙同覃某忠、覃某瑶、覃某迎、甘某壮、甘某龙5人用自己名下银行卡接收诈骗所得钱财，再通过转账方式将赃款进行分流，从中非法获利的犯罪事实。12月14日、经摸排发现覃某忠等人在武宣县某酒店活动，民警迅速出击，当场将覃某忠等4人抓获。当日21时许，民警又在武宣县下北街将犯罪嫌疑人覃某迎抓获。

经讯问，覃某星等6人对自己利用名下银行卡帮助诈骗团伙转账的犯罪事实供认不讳。目前，该6人已被公安机关依法刑事拘留。

“断卡”普法小知识

问题1什么是“断卡”？断的是哪些卡？

公安机关回答 所谓“断”，要斩断的是诈骗集团的“信息流和资金流”。所谓“卡”，主要指以下电话卡与银行卡： 电话卡：既包括三大运营商的电话卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。 银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

问题2断卡行动主要是打击谁？

公安机关回答 1.开卡团伙：自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员 2.带队团伙：在各类QQ群、微信群等发布收购电话卡、银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取电话卡、银行卡，交给收卡团伙的人员。 3.收卡团伙：发布信息招募带队团伙，接收各带队团伙的电话卡及银行卡后，送交贩卡团伙的人员。 4.贩卡团伙：发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

问题3“两卡”人员可能涉及的罪名？

公安机关回答 1、窃取、收买或非法提供他人信用卡信息资料，可能涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，可能判处三年以下有期徒刑，情节严重的三年以上十年以下有期徒刑； 2、行为人违反信用卡管理法规，将以他人姓名开户的信用卡出售给诈骗团伙使用，累计5张以上或者伪造空白信用卡出售给受害人，让受害人将钱存入其中，涉嫌妨害信用卡管理罪，处三年以下或三年以上十年以下有期徒刑； 3、行为人明知他人利用信息网络贩卖电话卡、银行卡，仍为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑； 4、行为人明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡等帮助，其行为构成诈骗罪的共同犯罪，处三年以下或三年以上十年以下有期徒刑。

警方提醒 严禁将个人身份信息、手机卡、银行卡出租、出借、出售给他人，请广大群众一定要珍惜自己的信用，不要为蝇头小利而被骗子利用，造成导致自身无法承担的严重后果； 对身份证件遗失、出租、出售、出借的群众，及时查询本人名下是否有本人未知的银行卡、手机卡并进行注销或及时到公安机关说明情况； 对出租、出售、出借手机卡、银行卡并已经涉案的人员，及时到公安机关投案，争取宽大处理。